Investing.com – À medida que o final do ano se aproxima, é essencial ajustar adequadamente sua carteira de investimentos em resposta às recentes tendências de mercado e projeções econômicas. Analistas em Wells Fargo (NYSE:) destacou ajustes importantes que podem melhorar o desempenho das carteiras dos investidores sem necessariamente adicionar risco.
Um dos principais temas destacados pelo Wells Fargo este ano é a importância da paciência na gestão de portfólio.
Os mercados têm registado grande volatilidade, criando diversas oportunidades para investidores mais atentos. Um exemplo dado são as recentes quedas nos mercados de ações, que abriram pontos de entrada e levaram a ajustes estratégicos para aproveitar essas retrações temporárias.
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“Ter paciência e agir quando o mercado oferece oportunidades tem sido um dos nossos objetivos este ano”, comentaram os analistas do Wells Fargo. Esta estratégia envolveu a realocação de investimentos de rendimento fixo de curto prazo para ações e obrigações de médio prazo, especialmente na faixa de maturidade de 3 a 7 anos, agora vista com mais otimismo.
Esta alteração reflecte a confiança dos analistas no potencial de retorno superior destes segmentos à medida que o mercado se estabiliza.
Com o (SPX) perto do seu máximo histórico, a visão do Wells Fargo é que avanços significativos no índice são improváveis no curto prazo.
O foco está, portanto, no aumento seletivo da exposição a setores de ações específicos que deverão beneficiar da recuperação económica esperada no início de 2025.
A preferência continua a ser pelas empresas de grande capitalização em detrimento das de pequena capitalização, embora tenham sido feitos ajustes nas alocações de pequena capitalização para atingir objetivos de longo prazo.
Nas “large caps”, sectores como o Financeiro ganham particular destaque, pois deverão beneficiar da melhoria do ciclo económico.
Recomenda-se que se prepare para uma exposição mais ampla aos sectores accionistas, o que pode incluir o aumento das dotações para estes sectores cíclicos assim que a esperada recuperação económica se fortalecer.
Olhando além das alocações sectoriais tradicionais, o Wells Fargo sugere concentrar-se em “empresas de crescimento sólido”, que incluem sectores como Industriais, Materiais e Energia.
Estes sectores poderão beneficiar não só da recuperação económica, mas também das tendências de crescimento estrutural, especialmente aquelas impulsionadas pelos avanços tecnológicos.
A rápida expansão da inteligência artificial generativa, por exemplo, está a gerar uma enorme procura de atualizações da rede elétrica e construção de centros de dados, essenciais para aumentar a produtividade em diversas indústrias.
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Espera-se que esta tendência impulsione o crescimento nos sectores que constituem a “espinha dorsal industrial” da economia.
À luz das actuais incertezas económicas e tensões geopolíticas, o Wells Fargo recomenda a incorporação de estratégias de cobertura no planeamento da carteira, com o objectivo de proteger contra possíveis quedas causadas por abrandamentos económicos ou escaladas em conflitos geopolíticos.
As matérias-primas são destacadas como uma componente essencial desta estratégia de cobertura, agindo não apenas como uma cobertura contra a inflação, mas também contra perturbações no fornecimento decorrentes de conflitos globais.
Além disso, o sector industrial, que deverá beneficiar do crescimento da IA e de uma transição para a produção nacional, oferece qualidades defensivas adicionais num cenário global incerto.
O último e mais crítico conselho dos analistas do Wells Fargo é a importância de ter um plano de carteira bem definido, que deve ser suficientemente flexível para se adaptar às condições do mercado, mas suficientemente robusto para resistir à volatilidade.
Os investidores são incentivados a executar os seus planos quando o mercado oferece oportunidades, em vez de reagirem aos movimentos de curto prazo.
A principal conclusão é que, apesar de um ambiente de mercado complexo, existem estratégias e setores claros nos quais os investidores podem concentrar-se para melhorar potencialmente os retornos das suas carteiras à medida que avançamos em direção a 2025.
Seja ajustando as alocações de rendimento fixo, aumentando selectivamente a exposição a acções ou incorporando protecções contra riscos macroeconómicos, adoptar uma abordagem estratégica é essencial para navegar no resto do ano.
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