RBC reporta resultados robustos no terceiro trimestre e solidez de capital Por Investing.com

O Royal Bank of Canada (RBC) anunciou seus resultados financeiros para o terceiro trimestre de 2024, demonstrando um desempenho sólido com lucros de CAD 4,5 bilhões e lucros ajustados de CAD 4,7 bilhões.

A receita líquida de juros do banco no segmento bancário canadense aumentou significativamente em 26% ano a ano, impulsionada pelo aumento das taxas de juros e pelo crescimento do volume. As divisões de gestão de fortunas e gestão de ativos do RBC também relataram crescimento de receitas, com um aumento de 15% em ativos baseados em taxas.

A divisão de mercados de capitais contribuiu com 3 mil milhões de CAD em receitas, com lucros antes de impostos e provisões a atingir 1,2 mil milhões de CAD. A recente aquisição do HSBC Canadá pelo banco já começou a dar frutos, acrescentando CAD 239 milhões aos lucros e alcançando sinergias de custos.

Principais destaques

• Os lucros do RBC no terceiro trimestre foram de CAD 4,5 mil milhões, com um valor ajustado de CAD 4,7 mil milhões.

• Foi relatado um aumento de 26% na receita líquida de juros para o segmento bancário canadense em comparação com o ano anterior.

• As receitas de gestão de ativos e fortunas cresceram, com os ativos baseados em taxas aumentando 15%.

• As receitas dos mercados de capitais foram fortes, atingindo 3 mil milhões de CAD, com lucros antes de impostos e provisões de 1,2 mil milhões de CAD.

• A aquisição do HSBC Canadá contribuiu com CAD 239 milhões para os lucros.

• O RBC pretende atingir uma meta de sinergia de despesas de CAD 740 milhões anualmente.

• O banco mantém o seu objetivo de rácio CET1 igual ou superior a 11%, mesmo após a implementação da IFRS 9.

• Está em vigor uma estratégia cautelosa mas oportunista de alocação de capital, centrada nos principais segmentos de clientes.

Perspectivas da Empresa

• O RBC planeja direcionar capital para o crescimento de RWA orientado ao cliente e devolver capital aos acionistas.

• Espera-se um aumento nas recompras de ações nos próximos trimestres.

Destaques negativos

• O banco espera que o pico das perdas de crédito no varejo ocorra após 2025.

Destaques Positivos

• O RBC gerou 70 pontos base de capital neste trimestre, demonstrando a força do seu modelo de negócios.

• O ROE do banco foi de 15,5% e o ROE ajustado foi de 16,4%.

• A alavancagem operacional ficou em 2%, refletindo o foco do RBC na melhoria da produtividade.

Fraquezas

• Nenhuma fraqueza específica foi discutida na teleconferência.

Destaques da sessão de perguntas e respostas

• O RBC reiterou uma meta consistente de rácio CET1 igual ou superior a 11%, mesmo com a implementação da IFRS 9.

• O banco discutiu a sua abordagem cautelosa à alocação de capital, concentrando-se em oportunidades de aquisição mais pequenas, em vez de grandes aquisições nos EUA.

• Enfatizaram os seus esforços de gestão de custos e o potencial de alavancagem operacional positiva a médio prazo.

• O RBC não tem planos de se expandir para a banca de massa nos EUA, mas continua a ser oportunista no Canadá.

O Royal Bank of Canada, com o seu ticker RBC, demonstrou resiliência no seu desempenho no terceiro trimestre, apoiado pelo crescimento estratégico em sectores-chave e pela gestão prudente do capital.

O foco do banco nos principais segmentos de clientes, combinado com a sua abordagem cautelosa mas oportunista à alocação de capital, posiciona-o bem no actual clima económico.

À medida que o RBC continua a navegar pelos desafios e oportunidades que se avizinham, continua empenhado em proporcionar valor aos acionistas e em manter uma forte posição de capital.

InvestingPro Insights

Os robustos resultados do terceiro trimestre do Royal Bank of Canada (RBC) são ainda mais iluminados pelos insights fornecidos pela InvestingPro. O compromisso do banco com o valor para os accionistas reflecte-se no seu crescimento consistente de dividendos, com um histórico notável de aumento de dividendos durante 52 anos consecutivos, um aspecto que os investidores centrados no rendimento podem achar particularmente atraente.

Os dados da InvestingPro mostram uma capitalização de mercado de 167,83 mil milhões de dólares, sublinhando a presença significativa do RBC no setor bancário. Com um índice Preço/Lucro (P/L) de 14,64 e um índice Preço/Valor Contábil (P/VC) de 1,98, o banco está negociando em níveis de avaliação atraentes. O rácio P/L, em particular, é ligeiramente inferior ao rácio P/L ajustado para os últimos doze meses até ao segundo trimestre de 2024, que é de 14,44, indicando uma perspetiva de lucros estáveis.

Os analistas reviram em alta as suas estimativas de lucros para o próximo período, sugerindo que as perspectivas financeiras do RBC podem ser ainda melhores do que as actualmente reflectidas. Este otimismo é apoiado pelo crescimento das receitas de 12,85% nos últimos doze meses até ao segundo trimestre de 2024, uma indicação sólida da capacidade do banco de expandir as suas fontes de rendimento.

Para investidores que buscam análises mais aprofundadas e dicas adicionais do InvestingPro, há mais 11 dicas disponíveis que podem fornecer insights mais profundos sobre a saúde financeira e o potencial de investimento do RBC.

Esta notícia foi traduzida com a ajuda de inteligência artificial. Para mais informações, consulte nossos Termos de Uso.