Num movimento significativo para combater o crime económico, sete bancos do Reino Unido, incluindo Barclays (LON :), NatWest e Lloyds firmaram acordos de compartilhamento de dados com a Agência Nacional do Crime (NCA). Esta colaboração visa combater o fluxo de “dinheiro sujo” e desmantelar redes criminosas, aproveitando os dados dos clientes para identificar potenciais atividades ilegais.
A iniciativa NCA, que entrou em operação em maio, envolve parcerias voluntárias com Santander, TSB, Metro Bank e Starling Bank. O projecto revelou-se frutífero, uma vez que já identificou oito novas redes criminosas suspeitas de utilização indevida do sistema financeiro.
De acordo com Adrian Searle, director do Centro Nacional de Crime Económico da NCA, o objectivo fundamental do esforço colaborativo é unir as autoridades policiais, o governo, os reguladores e o sector privado na luta contra o crime económico.
Searle revelou que três destas redes foram encaminhadas para a divisão de inteligência da NCA para investigação adicional, e o projecto gerou novas informações associadas a 10 das principais investigações da agência, embora detalhes específicos não tenham sido fornecidos.
Esta iniciativa faz parte dos esforços intensificados do Reino Unido para combater o crime económico, que se estima custar ao país até 350 mil milhões de libras anualmente. A urgência de abordar esta questão foi destacada após a invasão da Ucrânia pela Rússia em 2022, que expôs como o Reino Unido estava a ser usado por cleptocratas e criminosos para lavar e esconder fundos ilícitos.
O programa, com duração prevista até outubro, conta com funcionários do banco trabalhando em conjunto com a ANC para formar uma equipe especializada. Esta equipa, composta por 15 a 20 agentes de inteligência, cientistas de dados e analistas, tem a tarefa de examinar movimentos de dinheiro indicativos de atividade criminosa, garantindo que os clientes legítimos não sejam afetados.
Apesar da sensibilidade em torno da partilha de dados de clientes devido às leis europeias de protecção de dados e privacidade, a NCA e os bancos participantes enfatizam que apenas trocam dados que mostram múltiplos sinais claros de crime económico. As equipas jurídicas dos bancos confirmaram que toda a partilha de dados segue um nível de risco aceitável, alinhando-se com as obrigações legais para detectar e prevenir danos financeiros.
A iniciativa baseia-se num piloto anterior realizado entre a NCA, o NatWest e o Lloyds de outubro de 2021 a fevereiro de 2022. Este piloto teve como objetivo avaliar a eficácia da fusão de dados bancários e criminais para identificar e desmantelar o crime económico, levando a uma detenção e acusação.
Embora o número de contas identificadas seja uma pequena fração do total do Reino Unido, a NCA vê estes testes como trampolins para a utilização de dados para obter informações sobre a prevenção do crime em tempo real.
A Autoridade de Conduta Financeira (FCA) está a acompanhar o projeto, o que tem sido um fator crucial na vontade dos bancos de participar no piloto. O objectivo final destes esforços é estabelecer um quadro que permita a utilização proactiva de dados para combater eficazmente o crime económico.
A Reuters contribuiu para este artigo.
Esta notícia foi traduzida com a ajuda de inteligência artificial. Para mais informações, consulte nossos Termos de Uso.
emprestimo consignado banco do brasil simulação
qual valor do emprestimo do bolsa familia
cartão consignado loas
banco pan simular emprestimo fgts
simular empréstimo consignado bradesco
renovar cnh aracaju
banco pan correspondente
empréstimo no banco do brasil
