Ameriprise Financial possui receita recorde de US$ 4,2 bilhões Por Investing.com

Ameriprise Financial (AMP) relatou um desempenho financeiro robusto no segundo trimestre de 2024, com receitas recorde de US$ 4,2 bilhões e um aumento significativo no lucro por ação (EPS) em 17%, para US$ 8,72. Os ativos da empresa sob gestão e administração cresceram 12% ano após ano, para US$ 1,4 trilhão.

A Ameriprise também demonstrou seu compromisso com o retorno aos acionistas, distribuindo US$ 693 milhões no trimestre e planejando devolver 80% de seus lucros operacionais aos acionistas ao longo de 2024.

Principais conclusões

• As receitas do segundo trimestre da Ameriprise Financial atingiram um novo recorde de US$ 4,2 bilhões.
• O lucro por ação aumentou 17% ano após ano, para US$ 8,72.
• Os ativos sob gestão e administração atingiram US$ 1,4 trilhão, um aumento de 12%.
• Os ativos de clientes de gestão de patrimônio eram fortes em US$ 972 bilhões, com ativos finais em US$ 535 bilhões.
• A força de consultores da Ameriprise se expandiu para quase 10.400.
• O AUM de gestão de ativos cresceu 4%, para US$ 642 bilhões, com um aumento de 35% no lucro operacional, para US$ 218 milhões.
• O lucro operacional ajustado antes de impostos da Retirement & Protection Solutions aumentou 4%, para US$ 196 milhões.
• A empresa devolveu US$ 2,6 bilhões em capital aos acionistas no ano passado.

Perspectivas da Empresa

• A Ameriprise está focada no crescimento futuro através do seu modelo de negócios diversificado e forte desempenho financeiro.
• A empresa está investindo no negócio e implementando mudanças nos processos para obter eficiência.
• A Ameriprise está confiante em manter níveis de taxas estáveis ​​e margens fortes em todos os seus segmentos de negócios.

Destaques de baixa

• As despesas operacionais ajustadas aumentaram 13% devido ao crescimento dos negócios e ao aumento da atividade transacional.
• A empresa está monitorando os níveis de caixa nas contas dos clientes e poderá fazer ajustes de preços no futuro para compensar custos.

Destaques de alta

• A Ameriprise viu um crescimento nos fluxos de wrap e na atividade transacional.
• O negócio de Gestão de Ativos está ganhando força na região APAC, visando instituições e fundos de pensão maiores.
• A Ameriprise está aproveitando eficiências operacionais globais e tecnologia em seus negócios de gestão de ativos.

Perde

• A empresa está revisando os componentes do resultado, pois a receita líquida de juros (NII) não está atendendo às expectativas nos resultados financeiros.
• Há um afastamento dos investimentos em rendimento fixo, como indicado pela diminuição da oferta de instrumentos monetários.

Destaques de perguntas e respostas

• A Ameriprise está preparada para responder às dúvidas dos clientes sobre o impacto das eleições nos investimentos.
• A empresa não é significativamente impactada pelas despesas de recrutamento e marketing de consultores devido à eleição.
• A Ameriprise está focada em fornecer estratégias de entrada no mercado para atender às preocupações dos clientes em relação aos resultados eleitorais.

Concluindo, a Ameriprise Financial apresentou um forte desempenho no segundo trimestre de 2024, com receitas recordes e crescimento em áreas-chave. A empresa está bem posicionada para o crescimento futuro, com foco na gestão de despesas, impulsionando o crescimento e mantendo margens fortes. Apesar de alguns desafios, as perspectivas permanecem positivas à medida que a empresa continua a inovar e a expandir-se, especialmente na região APAC.

InvestingPro Insights

O segundo trimestre de 2024 da Ameriprise Financial (AMP) foi marcado por conquistas financeiras impressionantes, com um aumento notável de 17% no lucro por ação e um crescimento significativo nos ativos sob gestão. À luz desses resultados, o InvestingPro fornece informações valiosas sobre a saúde financeira e as perspectivas futuras da empresa.

As dicas da InvestingPro indicam que a Ameriprise tem um histórico de recompensar os acionistas, tendo aumentado seus dividendos por 19 anos consecutivos e mantendo o pagamento de dividendos por 20 anos consecutivos. Esta consistência reflete a posição financeira estável da empresa e o compromisso de devolver valor aos seus investidores. Além disso, os analistas reviram em alta os seus lucros para o próximo período, sugerindo que o desempenho da empresa pode continuar numa trajetória ascendente.

Do ponto de vista da avaliação, a Ameriprise está sendo negociada com um índice P/L baixo em relação ao crescimento dos lucros de curto prazo, com um índice P/L de 14,85 e um índice P/L ajustado para os últimos doze meses do segundo trimestre de 2024 em 14,06. Isto indica que a ação pode estar subvalorizada tendo em conta o seu potencial de ganhos, o que poderia atrair investidores de valor.

A sólida base financeira da empresa é ainda evidenciada pelo robusto crescimento da receita de 12,45% nos últimos doze meses a partir do 2º trimestre de 2024, com margem de lucro bruto de 58,34%, apresentando operações eficientes e sólida vantagem competitiva no setor financeiro.

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