Citi relata sólido 2º trimestre em meio a escrutínio regulatório Por Investing.com

Ó Grupo Citi (NYSE:) relatou um forte segundo trimestre de 2024, com lucro líquido de US$ 3,2 bilhões e lucro por ação (EPS) de US$ 1,52. O banco viu a receita aumentar 4%, com um crescimento notável nas suas divisões de Serviços, Mercados, Riqueza e Banca Pessoal nos EUA.

Apesar do desempenho financeiro positivo, a CEO do Citigroup, Jane Fraser, discutiu as preocupações regulamentares em curso, incluindo as ações recentes da Reserva Federal e do OCC relacionadas com as ordens de consentimento de 2020.

Fraser destacou os esforços contínuos de transformação do banco, que estão focados na gestão de riscos, governança de dados e melhorias de conformidade. O balanço do Citigroup permanece robusto, com um rácio CET1 de 13,6%, e o banco planeia devolver capital aos acionistas através de dividendos e de uma recompra de ações ordinárias de mil milhões de dólares no trimestre atual.

Principais conclusões

• O Citigroup reportou lucro líquido de US$ 3,2 bilhões no 2º trimestre, com lucro por ação de US$ 1,52.
• As receitas aumentaram 4%, enquanto as despesas diminuíram 2%.
• O banco continua a enfrentar desafios regulamentares, mas mantém uma forte posição de capital.
• O Citigroup está a investir na sua transformação, apostando na simplificação e na modernização.
• A empresa planeja recomprar US$ 1 bilhão em ações ordinárias no trimestre atual.

Perspectivas da Empresa

• O Citigroup espera um crescimento contínuo em todos os seus segmentos de negócios.
• O banco está focado na execução de sua transformação e estratégia para atingir metas de médio prazo.
• O Citigroup continua confiante na capacidade do seu modelo de negócio para produzir resultados sólidos numa série de condições macroeconómicas.

Destaques de baixa

• O Citigroup reconheceu que não conseguiu gerir a qualidade dos dados para relatórios regulamentares.
• A empresa espera maiores gastos no segundo semestre devido aos investimentos em obras de transformação.

Destaques de alta

• O negócio de Serviços cresceu 3% e os Mercados tiveram um trimestre forte.
• Os segmentos Wealth e US Personal Banking relataram crescimento de receita.
• O rácio CET1 do banco permanece forte em 13,6%.

Perde

• A margem financeira manteve-se praticamente estável, com o crédito médio estável e os depósitos a diminuir 1%.

Destaques de perguntas e respostas

• O CFO Mark Mason discutiu o progresso na simplificação das operações e o trabalho contínuo em relatórios regulatórios.
• O banco encontra-se num período de normalização dos custos de crédito e espera que as perdas diminuam no médio prazo.
• O Citigroup não fornece orientações sobre recompras devido à incerteza regulatória, mas planeja determinações trimestrais.
• A empresa está trabalhando em um Plano de Revisão de Recursos para garantir a conformidade com os requisitos regulatórios.

A previsão de resultados do Citigroup revelou um quadro misto de desempenho financeiro sólido e desafios regulamentares contínuos. A CEO Jane Fraser e o CFO Mark Mason discutiram o progresso do banco na abordagem de preocupações regulatórias, particularmente nas áreas de gestão de risco, governança de dados e conformidade. Embora o banco tenha reportado crescimento em todos os seus segmentos de negócio, também reconheceu a necessidade de investimento contínuo nos seus esforços de transformação. O Citigroup continua empenhado em devolver capital aos acionistas enquanto navega no panorama regulamentar e investe no seu crescimento futuro.

Insights do InvestingPro

(C) demonstrou resiliência com seu recente relatório de lucros, mas um mergulho mais profundo nas métricas e dicas da InvestingPro pode fornecer uma perspectiva mais ampla sobre a saúde financeira e a posição de mercado da empresa.

Uma das dicas notáveis ​​da InvestingPro para o Citigroup é o seu estatuto de “jogador proeminente no setor bancário”, que é apoiado por uma robusta capitalização de mercado de 123,09 mil milhões de dólares. Isto indica a presença significativa do Citigroup no sector financeiro e a sua influência potencial nas tendências e estabilidade da indústria.

Além disso, o Citigroup “manteve o pagamento de dividendos durante 14 anos consecutivos”, demonstrando o seu compromisso com o retorno aos acionistas. Isto reflecte-se no rendimento de dividendos de 3,29%, oferecendo aos investidores um fluxo de rendimento estável juntamente com potenciais ganhos de capital.

Os dados da InvestingPro revelam um índice P/L de 17,88, sugerindo que a ação está sendo negociada com um prêmio em relação aos seus lucros. No entanto, ao olhar para o rácio P/L ajustado dos últimos doze meses no segundo trimestre de 2024, que é 16,14, indica uma avaliação ligeiramente mais favorável para os investidores, considerando o potencial de ganhos da empresa.

Embora a empresa tenha enfrentado desafios como uma ligeira queda de receita de -1,49% nos últimos doze meses a partir do segundo trimestre de 2024, ela conseguiu manter uma margem de lucro operacional positiva de 18,0% durante o mesmo período. Esta resiliência na rentabilidade, apesar da pressão das receitas, é um factor essencial a considerar pelos investidores.

A dedicação do Citigroup ao valor para os accionistas é ainda realçada pela sua planeada recompra de acções ordinárias no valor de mil milhões de dólares no trimestre actual, alinhando-se com a perspectiva optimista da empresa e a confiança no seu modelo de negócio.

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