Numa mensagem aos clientes esta semana, os analistas do UBS discutiram uma série de preocupações dos investidores, fornecendo orientações sobre como navegar num ambiente de mercado multifacetado.
Riscos geopolíticos e força da carteira: Embora os conflitos geopolíticos continuem, o UBS desaconselha a realização de alterações impulsivas nas carteiras de investimento. Eles sugerem que os investidores devem procurar criar carteiras fortes utilizando cobertura, estratégias financeiras estruturadas e investimentos não tradicionais.
Gestão de caixa e taxas de juros: Com a possibilidade de reduções nas taxas de juros por parte dos bancos centrais, o UBS recomenda que os investidores gerenciem seu caixa de forma mais eficiente. Propõem a utilização de uma escada de obrigações e de planos financeiros estruturados para obter rendimentos de juros atrativos, mantendo ao mesmo tempo o acesso a fundos.
Previsão do mercado de ações: Mesmo quando os mercados de ações atingem novos máximos, o UBS mantém uma visão positiva sobre as ações, apontando para uma sólida expansão económica, a possibilidade de taxas de juro mais baixas e o rápido crescimento da inteligência artificial como elementos de apoio. Aconselham o investimento em empresas de crescimento de alta qualidade, especialmente na indústria tecnológica dos EUA.
Abordagem de Investimento em Tecnologia: A ascensão da inteligência artificial está a levar a um aumento dos gastos em vários setores. O UBS prefere grandes empresas de tecnologia com bases financeiras sólidas e potencial de crescimento. No entanto, sugerem também que os investidores procurem oportunidades de investimento em sectores que estão a ser transformados pela tecnologia.
Possibilidades de rendimento fixo: Com rendimentos de juros atrativos e a probabilidade de um ciclo de reduções das taxas de juro, o UBS defende uma abordagem variada ao investimento em rendimento fixo que inclua uma combinação de ativos de obrigações fundamentais e parcelas que ofereçam retornos mais elevados. alto.
Preparação para as eleições nos EUA: Considerando a incerteza do resultado das eleições nos EUA, o UBS recomenda cautela e estratégias de hedge para lidar com possíveis flutuações no mercado.
Criação de um portfólio completo: Para navegar pelas mudanças do mercado, o UBS enfatiza a necessidade de um portfólio de investimentos completo que inclua investimentos não tradicionais. Eles acreditam que esta estratégia pode salvaguardar a riqueza e proporcionar oportunidades de crescimento.
Investimentos em energias renováveis: Embora o UBS reconheça que os investimentos em energias renováveis negociados publicamente têm encontrado dificuldades, salienta que os investimentos privados em infra-estruturas parecem mais promissores. Esses investimentos podem oferecer diversificação de portfólio e retornos indexados à inflação, segundo o UBS.
Previsão do mercado imobiliário: Após um período difícil, o UBS sugere que o mercado imobiliário pode estar melhorando devido à possibilidade de taxas de juros mais baixas. O banco enfatiza a importância do investimento seletivo em propriedades de alta qualidade.
Investimento Sustentável: O UBS vê uma forte tendência para investimentos centrados na sustentabilidade, impulsionada por factores económicos positivos, mudanças nas regulamentações e despesas governamentais. Recomendam uma abordagem diversificada de carteira de investimentos, centrada em áreas como a mudança industrial, os recursos hídricos, a produção alimentar e a agricultura.
Em conclusão, o UBS destaca a importância de uma estratégia de investimento ativa e diversificada para gerir as mudanças nas condições de mercado.
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