Os reguladores bancários dos EUA orientaram quatro grandes bancos – Bank of America (NYSE:), Grupo Citi (NYSE:), Goldman Sachs (NYSE:) e JPMorgan (NYSE:) Chase – para melhorar suas estratégias de resolução de falências, também conhecidas como testamentos em vida, com foco especial em suas carteiras de derivativos. A Reserva Federal e a Corporação Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) enfatizaram a necessidade de estes bancos apresentarem planos mais robustos para liquidarem os seus derivados com segurança quando apresentarem os seus próximos planos em 2025.
A Reserva Federal e a FDIC identificaram áreas onde os actuais testamentos vitais dos bancos são insuficientes, embora estas deficiências não tenham sido previamente especificadas. Os bancos são obrigados a resolver estas questões até setembro.
Christopher Marinac, diretor de pesquisa da Janney Montgomery Scott, observou a insatisfação dos reguladores com o estado atual dos testamentos vitais dos bancos e a necessidade de mais trabalho.
A FDIC elevou as suas preocupações sobre o testamento vital do Citigroup ao nível de uma “deficiência”, indicando que o plano não é credível. No entanto, a Reserva Federal não adoptou a mesma postura. Se ambos os reguladores tivessem concordado com a deficiência, o Citigroup teria sido obrigado a apresentar um plano melhorado e poderia ter enfrentado restrições regulamentares adicionais.
Espera-se que os bancos respondam às preocupações dos reguladores, como tem acontecido historicamente quando foram identificadas deficiências. Em 2016, vários grandes bancos, incluindo o Bank of America e o JPMorgan Chase (NYSE:JPM), foram forçados a melhorar os seus planos depois de os reguladores terem destacado deficiências.
O Citigroup, em particular, foi instruído a resolver questões relacionadas com a exactidão dos seus cálculos de liquidez e de capital para liquidar posições de derivados. Essas questões foram identificadas pela primeira vez no testamento vital do banco para 2021. O Citigroup tem trabalhado para melhorar a sua gestão de dados há vários anos e reconheceu a necessidade de acelerar certos aspectos dos seus processos regulamentares.
Numa declaração, o Citigroup expressou o seu compromisso em abordar as questões levantadas pelos reguladores e confiança na sua capacidade de serem resolvidas sem impacto sistémico ou assistência dos contribuintes.
As ações do JPMorgan, Bank of America, Goldman Sachs e Citigroup caíram cerca de 1% cada nas negociações da tarde.
A próxima apresentação dos planos dos bancos também terá de incluir planos de contingência e detalhar a forma como assegurariam as ações necessárias por parte de governos estrangeiros para executar as suas estratégias de resolução. Este requisito reflete os desafios que os reguladores encontraram à medida que o Credit Suisse se desvendou no ano passado.
Os reguladores não encontraram problemas com os planos de resolução apresentados pelo Wells Fargo & Co (NYSE:), Bank of New York Mellon (NYSE:BK), State Street ou Morgan Stanley (NYSE :).
A Reuters contribuiu para este artigo.
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