O Banco de Inglaterra manifestou preocupação com o estado actual dos preços globais dos activos, descrevendo-os como “esticados” e alertando que poderão estar sujeitos a uma queda significativa. Esta avaliação surge num contexto de crescente apreensão dos investidores relativamente aos riscos geopolíticos.
O Comité de Política Financeira (FPC) do banco central enfatizou na sua declaração trimestral na quarta-feira que, embora os riscos globais para a estabilidade financeira britânica permaneçam consistentes com a sua avaliação de Junho, a rápida recuperação dos preços dos activos após uma queda em Agosto não é necessariamente indicativa de uma estabilidade. mercado.
O FPC destacou que o rápido regresso a valorizações elevadas, especialmente nos mercados accionistas, sugere que uma forte correcção do mercado ainda é uma possibilidade. Esta cautela segue-se a uma onda de vendas em Agosto, desencadeada por números decepcionantes do emprego nos EUA e por um desempenho mais fraco do que o esperado das principais empresas tecnológicas.
Embora os mercados tenham subido após a divulgação de dados macroeconómicos mais fortes, o Banco de Inglaterra aconselhou os investidores a não esperarem que uma reviravolta tão positiva fosse um acontecimento recorrente.
A declaração do Banco também apontou para vulnerabilidades globais materiais e para a incerteza contínua em torno do cenário geopolítico e das perspectivas económicas globais.
Uma pesquisa semestral realizada pelo Banco da Inglaterra, que reuniu informações de 55 grandes empresas financeiras na Grã-Bretanha entre 23 de julho e 12 de agosto, revelou que as preocupações com os riscos geopolíticos atingiram o nível mais alto desde o início da pesquisa em 2008. No entanto, as preocupações específicas os riscos geopolíticos que mais preocupam não foram detalhados na pesquisa.
O FPC observou que os fundos de cobertura aumentaram significativamente as suas posições líquidas curtas em obrigações do governo dos EUA, atingindo 1 bilião de dólares, um aumento em relação aos 875 mil milhões de dólares desde Junho. O Banco de Inglaterra alertou que se estas posições fossem rapidamente revertidas devido a uma mudança na percepção de risco, perdas ou outros factores, isso poderia levar a graves tensões no mercado.
Além disso, o banco central salientou que os elevados níveis de dívida pública nas principais economias podem representar riscos para a estabilidade financeira se o sentimento dos investidores em relação ao endividamento do governo se deteriorar. A dívida pública britânica atingiu 100% do rendimento nacional e a ministra das Finanças, Rachel Reeves, deverá apresentar o seu primeiro orçamento anual em 30 de Outubro, após a vitória do Partido Trabalhista nas eleições de 4 de Julho.
A nível interno, o Banco de Inglaterra informou que a maioria das famílias e empresas britânicas estão a lidar bem com as atuais taxas de juro elevadas, embora algumas pequenas empresas e aquelas financiadas por capitais privados estejam em dificuldades. Após um corte das taxas em Agosto para 5%, de 5,25%, o Banco manteve as taxas de juro estáveis em 5% em Setembro, com os mercados financeiros a anteciparem um provável novo corte para 4,75% em 7 de Novembro.
Espera-se que a redução das taxas de juro diminua o aumento dos custos hipotecários para as famílias que enfrentam o vencimento das hipotecas de taxa fixa no próximo ano. O banco central prevê que os custos médios das hipotecas das famílias aumentarão em £150 por mês, uma diminuição em relação aos £180 estimados anteriormente.
Por último, a previsão do Banco de Inglaterra para a economia do Reino Unido é de um crescimento de 0,3% por trimestre no segundo semestre de 2024, em linha com a taxa de crescimento de longo prazo da Grã-Bretanha, mas mais lento do que no primeiro semestre do ano. O FPC também decidiu manter a reserva contracíclica de capital para os bancos em 2%, uma medida utilizada para gerir riscos no ciclo de crédito.
A Reuters contribuiu para este artigo.
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