Numa mudança significativa, os investidores chineses ricos estão cada vez mais a recorrer a Hong Kong em busca de produtos de investimento, como seguros e depósitos a prazo de elevado rendimento. Esta medida é em grande parte impulsionada pelo desejo de proteger a sua riqueza do actual abrandamento económico e do abrandamento do sector imobiliário na China continental, bem como de protecção contra o enfraquecimento da moeda.
A aceleração desta tendência foi notada depois de a China ter flexibilizado as regras de investimento para o programa “Wealth Connect” em Fevereiro, de acordo com gestores de fortunas em Hong Kong. O programa, lançado no final de 2021, permite que residentes de nove cidades da província de Guangdong, no sul do país, invistam em produtos oferecidos por bancos de Hong Kong e Macau.
Os investimentos de investidores do continente em Hong Kong e Macau atingiram um recorde mensal de 13 mil milhões de yuans (cerca de 1,8 mil milhões de dólares) em Março, marcando um aumento de quase oito vezes em relação a Fevereiro. Abril registou um crescimento adicional de 70,5% nas entradas, atingindo 22,3 mil milhões de yuan, enquanto os investimentos de Hong Kong e Macau na China permaneceram relativamente inalterados desde o início do programa.
O HSBC, um proeminente gestor de fortunas em Hong Kong, informou que a abertura de novas contas na cidade mais do que triplicou em 2023 em comparação com o nível pré-COVID em 2019, sendo os clientes retalhistas do continente chinês os principais contribuintes. . O chefe de riqueza e serviços bancários pessoais do HSBC em Hong Kong confirmou que o forte impulso continuou no primeiro trimestre deste ano.
O programa “Wealth Connect” também despertou o interesse de indivíduos ultra-ricos na China e no Sudeste Asiático. O chefe de riqueza familiar e institucional global do UBS observou um aumento de 85% nas consultas sobre a criação de entidades do tipo family offices em Hong Kong no ano passado, com a tendência continuando este ano.
Apesar dos rigorosos controlos de capitais da China, que limitam as remessas individuais a 50.000 dólares por ano, a triplicação do limite de investimento para 3 milhões de yuans no âmbito do programa “Wealth Connect” facilitou o aumento das saídas. A Autoridade Monetária de Hong Kong manifestou vontade de considerar novas melhorias no programa com base no feedback da indústria.
Para atrair estes fluxos, alguns bancos em Hong Kong oferecem taxas de juro até 10% ao ano sobre depósitos de curto prazo, significativamente superiores aos cerca de 2% oferecidos pelos bancos do continente. As seguradoras sediadas em Hong Kong também registaram um aumento na procura por parte dos clientes do continente, especialmente desde a flexibilização dos controlos fronteiriços relacionados com a COVID no início de 2023.
A movimentação de riqueza para Hong Kong ocorre numa altura em que os investidores da China continental enfrentam opções limitadas de investimento interno, baixos rendimentos das obrigações, uma moeda fraca e fracos retornos das ações e da propriedade. Indivíduos como Wang, dono de uma empresa de Internet sediada em Shenzhen, recorreram ao programa “Wealth Connect” depois de sofrerem perdas com produtos de investimento nacionais. Wang agora está considerando transferir seus fundos para Hong Kong.
A taxa de câmbio atual é de 7,2552 renminbi chinês por dólar americano.
A Reuters contribuiu para este artigo.
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