O recente aumento acentuado da volatilidade, evidenciado pelo recente aumento no Índice de Volatilidade (VIX), é um lembrete de que as flutuações do mercado são uma parte inerente do investimento, observaram estrategas do Wells Fargo num relatório recente.
No entanto, o banco de investimento desaconselha reagir precipitadamente a estas flutuações, reduzindo a exposição a ações, enfatizando a importância de manter uma alocação de ativos bem diversificada.
Em suma, os estrategistas argumentam que a volatilidade não deve fazer com que os investidores saiam do mercado ou tentem cronometrar o momento.
Destacam que a volatilidade não está associada apenas às descidas; Também podem ocorrer subidas acentuadas, muitas vezes próximas de quedas. O relatório destaca que perder apenas alguns dos melhores dias do mercado, que muitas vezes coincidem com períodos de elevada volatilidade, pode reduzir significativamente os retornos a longo prazo.
“Além disso, nos últimos 30 anos, dois dos três mercados em baixa mais recentes incluíram quase todos os 20 piores dias e metade dos 20 melhores dias, ilustrando ainda mais que os melhores dias do mercado ocorrem frequentemente quando a volatilidade está no seu pico. ” , afirma o relatório.
Além disso, os ganhos e perdas de mercado mais significativos ocorrem frequentemente em rápida sucessão, especialmente durante períodos de elevada volatilidade associados a recessões económicas ou mercados em baixa. Por exemplo, entre 9 e 18 de março de 2020, o mercado viveu dois dos seus melhores dias e quatro dos seus piores dias em apenas oito sessões de negociação.
O Wells Fargo detalha ainda mais os preconceitos psicológicos que podem influenciar as decisões de investimento durante períodos voláteis.
Preconceitos como aversão à perda, comportamento de rebanho e excesso de confiança podem levar a ações prejudiciais, como vendas em pânico ou negociações excessivas. Os estrategistas enfatizam a importância de manter a disciplina e de não permitir que movimentos de mercado de curto prazo atrapalhem as estratégias de investimento de longo prazo.
Os estrategistas acreditam que tanto os investidores tácticos como os estratégicos podem beneficiar de uma carteira diversificada que inclui múltiplas classes de activos com diferentes níveis de correlação.
Para os investidores tácticos, o relatório recomenda tirar partido das deslocações do mercado, fazendo mudanças tácticas – reduzindo a exposição a áreas que se prevê tenham um desempenho inferior e aumentando a exposição àquelas que estão melhor posicionadas à volatilidade climática.
Para investidores estratégicos de longo prazo, a principal conclusão é a resiliência dos mercados ao longo do tempo. Historicamente, o mercado de ações recuperou de quedas significativas, muitas vezes atingindo novos máximos.
“Para o investidor de longo prazo, o tempo está do seu lado para se recuperar potencialmente dessas quedas se permanecer disciplinado”, continuaram os estrategistas.
“Na nossa opinião, tanto os investidores tácticos como os estratégicos podem beneficiar da utilização de uma alocação diversificada que inclua uma selecção de classes de activos com vários graus de correlação entre si.”
Além disso, a implementação de uma estratégia regular de reequilíbrio ajuda a garantir que a carteira permaneça alinhada com os objetivos do investidor e mantenha a alocação de ativos desejada.
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