Acontece que o Grupo Citi Inc (NYSE:) violou repetidamente uma regulamentação crítica do Federal Reserve dos EUA conhecida como Regulamento W, de acordo com um documento de dezembro do ano passado. Esta regra, que está em vigor há mais de duas décadas, foi concebida para limitar transacções, tais como empréstimos, entre um banco e as suas afiliadas para proteger os depositantes segurados pelo governo até 250.000 dólares.
O documento indica que estas violações de longa data expuseram fraquezas na capacidade do Citigroup de identificar, monitorizar e prevenir futuras violações do Regulamento W. A incapacidade do banco de cumprir a regra também levou a imprecisões nos seus relatórios internos de liquidez. Embora o Citigroup tenha uma estrutura do Regulamento W em vigor para identificar e corrigir prontamente problemas, as revisões propostas às políticas e procedimentos são supostamente insuficientes para fornecer orientações claras para a conformidade.
Estas violações fazem parte de uma série de questões de conformidade no Citigroup. Em 2020, as autoridades consideraram as práticas arriscadas do banco “inseguras e doentias”. Em 2023, o Citigroup foi criticado pela forma como mediu os riscos das contrapartes e, este ano, o banco enfrentou 136 milhões de dólares em multas por ter feito progressos insuficientes em questões de conformidade, incluindo o seu planeamento de resolução.
As violações do Regulamento W foram classificadas como um risco de conformidade e, mais especificamente, como um risco prudencial e regulatório dentro da empresa. Estas violações, que ocorreram durante um longo período de tempo, estavam relacionadas com uma relação de compensação entre afiliadas. No entanto, detalhes específicos sobre as infrações, incluindo a afiliada envolvida ou a natureza das transações, não foram divulgados.
As consequências da violação do Regulamento W podem variar desde pequenas advertências até multas ou ordens de consentimento, dependendo da frequência e gravidade das infrações. As ações do Citigroup caíram 0,7% nas negociações da tarde de quarta-feira, após a notícia.
O Citigroup está sob escrutínio regulatório desde o final de 2020, quando a Reserva Federal e o Gabinete do Controlador da Moeda (OCC) emitiram ordens de consentimento sobre as suas práticas de gestão de risco. Desde então, a CEO Jane Fraser declarou que transformar o banco e cumprir os mandatos regulatórios é sua principal prioridade. Apesar dos desafios de compliance, as ações do Citigroup subiram 28% este ano, superando alguns dos seus concorrentes.
Ainda não está claro se os reguladores estavam cientes das violações do Regulamento W do Citigroup ou das imprecisões nos seus relatórios de liquidez. O Federal Reserve recusou-se a comentar o assunto e o OCC disse que não comenta bancos específicos.
A Reuters contribuiu para este artigo.
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