BRANCHVILLE, NJ – Selective Insurance Group, Inc. (NASDAQ: SIGI) experimentou uma desaceleração significativa, já que as ações caíram 7% após a divulgação de seus resultados financeiros do segundo trimestre, que revelaram uma perda mais substancial do que os analistas esperavam.
A seguradora relatou uma perda de US$ 1,10 por ação ordinária diluída, um forte contraste com a estimativa de consenso dos analistas de um lucro de US$ 1,55. Apesar disso, a receita da empresa aumentou, atingindo 1,23 mil milhões de dólares, superando por pouco a estimativa de consenso de 1,22 mil milhões de dólares.
O desempenho trimestral da empresa foi impactado principalmente por um aumento nos prêmios líquidos emitidos (NPW) de 13% em relação ao mesmo período do ano anterior. No entanto, o índice GAAP combinado deteriorou-se para 116,1%, acima dos 100,2% no segundo trimestre de 2023, indicando maiores perdas e despesas relativas a prêmios. A evolução desfavorável da reserva de acidentes no ano anterior, motivada pela maior gravidade das perdas atribuídas à inflação social, contribuiu significativamente para este resultado.
John J. Marchioni, presidente e CEO, reconheceu os desafios enfrentados no trimestre, afirmando: “Este foi um trimestre desafiador. Não atingimos nosso alto padrão, pois o desempenho de subscrição caiu abaixo de nossa meta.” Ele explicou ainda as medidas proativas da empresa para abordar a visão atualizada dos custos de perdas, incluindo a implementação de aumentos adicionais de preços.
O rendimento líquido do investimento da Selective Insurance após impostos mostrou resiliência, aumentando 11% em relação ao ano anterior, para US$ 86 milhões. Apesar de aspectos positivos, como o crescimento nos três segmentos de seguros e uma carteira de subscrição estável, as operações gerais de seguros da empresa reduziram o retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) em 19,9 pontos no segundo trimestre de 2024.
A perspectiva da empresa para 2024 foi ajustada, com o rácio GAAP combinado esperado agora aumentado para 101,5%, reflectindo o impacto do desenvolvimento desfavorável da reserva de acidentes do ano anterior e das elevadas perdas por catástrofes no primeiro semestre do ano. A posição de capital da empresa permanece robusta, com um forte foco na seleção disciplinada de riscos, preços e gestão de sinistros para navegar no ambiente dinâmico de tendências de perdas.
O balanço da Selective Insurance também apresentou uma redução no valor contábil por ação ordinária em 1% durante o primeiro semestre de 2024, principalmente devido a dividendos e um aumento nas perdas líquidas não realizadas após impostos na carteira de títulos de renda fixa, parcialmente compensadas pelo lucro líquido por ação ordinária diluída.
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