JPMorgan Chase registra fortes resultados no 2º trimestre, impulsionado pelos ganhos da Visa Por Investing.com

(NYSE:) relatou um desempenho financeiro robusto no segundo trimestre de 2024, com lucro líquido de US$ 18,1 bilhões e lucro por ação (EPS) de US$ 6,12 sobre receitas de US$ 51 bilhões. Esses números incluem um ganho líquido substancial com a venda de ações da Visa e uma contribuição filantrópica. Excluindo esses itens extraordinários, o lucro líquido ajustado é de US$ 13,1 bilhões, com um lucro por ação de US$ 4,40 e receita de US$ 43,1 bilhões.

Os segmentos Corporate and Investment Bank (CIB) e Consumer and Community Banking (CCB) da empresa apresentaram um forte desempenho, juntamente com uma sólida contribuição da Asset and Wealth Management (AWM). O JPMorgan também anunciou um aumento em seu dividendo trimestral para US$ 1,25 por ação.

Principais conclusões

• O JPMorgan Chase relatou lucro líquido de US$ 18,1 bilhões no segundo trimestre de 2024, incluindo ganhos significativos com ações da Visa.
• Excluindo itens extraordinários, o lucro líquido foi de US$ 13,1 bilhões, com um lucro por ação de US$ 4,40.
• As taxas de banco de investimento aumentaram 50% ano após ano, com a receita do mercado aumentando 10%.
• Aquisição recorde de clientes em Consumer and Community Banking e fortes entradas líquidas em Asset and Wealth Management.
• A empresa aumentou seu dividendo trimestral de US$ 1,15 para US$ 1,25 por ação.

Perspectivas da Empresa

• A empresa espera que a receita líquida de juros enfrente dificuldades devido às pressões sobre o saldo dos depósitos.
• O JPMorgan está cauteloso em relação ao mercado de IPO e espera que as baixas e inadimplências de cartões de crédito se normalizem.
• Espera-se que o ROTCE normalize em torno de 17% devido a vários fatores, incluindo a normalização do NII.

Destaques de baixa

• Existem obstáculos nos saldos de depósitos e uma potencial pressão ascendente sobre os levantamentos no futuro.
• A procura de empréstimos fora do negócio de cartões continua fraca, com a empresa a evitar empréstimos fora do seu apetite pelo risco.
• A provisão de consenso para 2024 é considerada ligeiramente baixa, esperando-se um aumento dos subsídios para todo o ano.

Destaques de alta

• Houve um número recorde de investidores iniciantes em bancos comunitários e de consumo.
• A gestão de activos e património registou um forte crescimento nas taxas de gestão e nas entradas líquidas.
• A empresa está gerando capital orgânico significativo, levando a um maior percentual de recompra no trimestre.

Perde

• O mercado de IPO não tem sido tão robusto como previsto, com preocupações sobre o desempenho e as avaliações das grandes indústrias.
• Espera-se que os depósitos não remunerados migrem para contas remuneradas, impactando a margem financeira líquida.

Destaques de perguntas e respostas

• Jeremy Barnum discutiu o desempenho da empresa, os planos de capital e o impacto de possíveis revisões nas regulamentações de capital.
• Ele discutiu o progresso nas taxas dos bancos de investimento e o ambiente de crédito ao consumidor.
• Barnum afirmou que é cedo para acabar com a narrativa de normalização e que a empresa está focada na gestão do negócio.

O relatório financeiro do JPMorgan para o segundo trimestre de 2024 reflete uma empresa que está a navegar num ambiente económico complexo com uma abordagem disciplinada. Apesar de alguns obstáculos, o modelo de negócios diversificado do banco e a gestão estratégica de capital contribuíram para um forte desempenho. À medida que a JPMorgan continua a monitorizar as condições do mercado e a ajustar as suas estratégias em conformidade, os investidores e as partes interessadas estarão atentos à forma como estes factores se desenrolam no segundo semestre do ano.

Insights do InvestingPro

(JPM) se destaca por seu desempenho financeiro mais recente, e um mergulho mais profundo nos dados e dicas do InvestingPro pode fornecer mais clareza aos investidores. A capitalização de mercado da empresa permanece robusta em 583,07 mil milhões de dólares, reflectindo a sua presença substancial no sector financeiro. Além disso, o índice preço/lucro (P/L) do JPMorgan de 11,44, que se ajusta para 10,66 ao longo dos últimos doze meses a partir do segundo trimestre de 2024, indica que as ações podem estar sendo negociadas a uma avaliação razoável em relação ao seu crescimento de lucro de curto prazo. . Isso se alinha com uma das dicas da InvestingPro, destacando o baixo índice P/L da empresa em comparação com seu potencial de crescimento de lucros.

Os investidores que procuram estabilidade no rendimento de dividendos poderão achar o JPMorgan particularmente atraente, uma vez que a empresa não só manteve, mas também aumentou o seu pagamento de dividendos durante 54 anos consecutivos. O recente aumento dos dividendos para 1,25 dólares por ação é uma prova deste compromisso e, com um rendimento de dividendos de 2,24% em meados de 2024, é uma escolha sólida para carteiras focadas no rendimento.

O crescimento da receita é outro ponto positivo, com um aumento substancial de 19,38% nos últimos doze meses a partir do segundo trimestre de 2024. Este crescimento reflete o forte desempenho em todos os segmentos do JPMorgan, especialmente o Corporate and Investment Bank (CIB) e Consumer and Community Banking ( CCB).

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